ब्रोकर और एक सलाहकार के बीच का अंतर

दलाल बनाम सलाहकार

दलाल और एक सलाहकार के बीच का अंतर यह है कि दलाल एक व्यावसायिक एजेंट है जो बिक्री वाले व्यक्ति के रूप में काम करता है, जबकि सलाहकार नहीं बेचते उत्पादों।

एक दलाल वार्षिकी उत्पादों और बीमा पॉलिसी आदि की बिक्री के साथ शामिल है, और वे उनकी सलाह के लिए भुगतान नहीं करते हैं, जबकि सलाहकार ग्राहकों के लिए काम करते हैं और ग्राहकों को दी जाने वाली सलाह के लिए भुगतान करते हैं। दलाल केवल सेल्समेन हैं, और जब उनका उत्पाद बेचा जाता है तब भुगतान किया जाता है, जबकि सलाहकार अपने ग्राहकों के व्यवसाय को बनाए रखने के लिए लगातार सेवाएं प्रदान करते हैं।

अधिकांश दलालों को एक उपयुक्तता मानदंड में रखा जाता है, जो एक सलाहकार के विपरीत है जो निम्नानुसार मानकों का पालन करता है। दलाल और एक सलाहकार के बीच एक और बड़ा अंतर यह है कि सलाहकार ग्राहकों को न्यूनतम व्यय अनुपात और कोई कमीशन के साथ सलाह देंगे, जबकि एक ब्रोकर को यह जानना चाहिए कि उसके ग्राहक के सर्वोत्तम हित में क्या है जो ऋणदाता है और अधिक महंगा फंड की सिफारिश करते हैं।

ब्रोकर अपनी सेवाओं के लिए शुल्क ले सकते हैं, जब तक सलाह ब्रोकरेज सेवाओं से संबंधित होती है, अप्रतिबंधित होती है और छिपे हुए दलाली खातों के साथ नहीं। दुर्भाग्यवश, ऐसे कई दलाल हैं जो 1 9 40 के निवेश सलाहकार अधिनियम द्वारा दुरुपयोग और इस तरह का दुरुपयोग कर रहे हैं, और झूठी एस के साथ भ्रामक लोगों को और वित्तीय सलाहकारों जैसे शब्दों के उपयोग को गुमराह कर रहे हैं। निवेश सलाह एक महत्वपूर्ण सेवा नहीं है अगर वे इसे अपने ग्राहक क्योंकि उनकी एकमात्र भूमिका ऋण उत्पादों को खरीदने और बेचने की है।

सलाहकार, दलालों के विपरीत, सलाहकार सेवाएं और प्रतिभूतियां प्रदान करने के लिए भुगतान प्राप्त करते हैं। कुछ शुल्क के आधार पर खातों को दे रहे दलाल वित्तीय सलाहकारों के समान मानक मानते हैं।

सलाहकार एसईसी के साथ पंजीकृत होते हैं और 1 9 40 के निवेश सलाहकार अधिनियम के तहत विनियमित होते हैं, जबकि दलाल एक अलग विनियामक शासन के अधीन होते हैं जिन्हें 1 9 34 में प्रतिभूति विनिमय अधिनियम कहा जाता है, और निजी क्षेत्र के नियामक संगठनों का भी पालन करते हैं। सलाहकारों को अपने ग्राहकों के हित में अपनी तरफ से आगे रखा जाना चाहिए, जबकि दलालों को एक ही मानक में नहीं रखा जाता क्योंकि तकनीकी तौर पर वह ब्रोकरेज फर्म का प्रतिनिधित्व करते हैं और उधारकर्ता के हित के आगे अपनी फर्म का हित रखता है।

सारांश:

दलाल दलाली फर्मों के प्रतिनिधि हैं जो कमीशन पर काम करते हैं, और निवेश उत्पादों को खरीदने या बेचते हैं।

वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को सलाह देते हैं और इसके लिए भुगतान करते हैं।

दलाल अपने ग्राहकों को सलाह देने के लिए अधिकृत नहीं हैं

सलाहकार अपने ग्राहकों के हित के आगे अपने हितों को ध्यान में रखते हैं

दलाल निश्चिंत मानकों का पालन नहीं करते हैं, और सलाहकारों के विपरीत, वे उपयुक्तता मानकों का पालन करते हैं